東莞市佛爾盛智能機電股份有限公司
對外擔保管理制度
（ 2015 年 12 月 1 日公司創(chuàng)立大會審議通過） 

　　為了保護投資者的合法權益，加強公司銀行信用和擔保管理，規(guī)避和降低經(jīng)營風險，根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和物權法》、《中華人民共和國擔保法》等有關規(guī)定，制定本制度。

第一條 公司下列對外擔保行為，必須經(jīng)股東大會審議通過：
（一）本公司及本公司控股子公司的對外擔保總額，達到或超過最近一期經(jīng)審計凈資產(chǎn)的50%以后提供的任何擔保；
（二）公司的對外擔保總額，達到或超過最近一期經(jīng)審計總資產(chǎn)的30%以后提供的任何擔保；
（三）連續(xù)十二個月內(nèi)擔保金額超過最近一期經(jīng)審計總資產(chǎn)的30%；
（四）連續(xù)十二個月內(nèi)擔保金額超過最近一期經(jīng)審計凈資產(chǎn)的50%且絕對金額超過5000萬元人民幣；
（五）為資產(chǎn)負債率超過70%的擔保對象提供的擔保；
（六）單筆擔保額超過最近一期經(jīng)審計凈資產(chǎn)10%的擔保；
（七）對股東、實際控制人及其關聯(lián)方提供的擔保。
第二條 前條規(guī)定以外的其他對外擔保事項，由董事會作出批準。

第三條 應由股東大會審議的對外擔保事項，必須經(jīng)董事會審議通過后，方可提交股東大會審議。

第四條 應由董事會審批的對外擔保事項，必須經(jīng)公司全體董事的過半數(shù)通過，并經(jīng)出席董事會會議的董事的三分之二以上通過方可作出決議。

第五條 公司的分支機構(gòu)不得簽訂對外擔保合同。

第六條 公司對外擔保應遵循以下要求：
（一）公司為他人提供擔保應遵循平等、自愿、公平、誠信、互利的原則。
（二）被擔保人應屬于與公司在生產(chǎn)經(jīng)營規(guī)模、資產(chǎn)經(jīng)營狀況、盈利能力水平、償債能力高低、銀行信譽等級大體相當?shù)钠髽I(yè)。一般為三類企業(yè)：
1. 與本公司有業(yè)務往來的企業(yè)；
2. 有債權債務關系的企業(yè)；
3. 與本企業(yè)有密切經(jīng)濟利益的企業(yè)。
（三）擔保總額控制在經(jīng)濟業(yè)務往來總額內(nèi)。
（四）公司不以抵押、質(zhì)押方式對外提供擔保，且擔保形式應盡量爭取為一般保證。
（五）慎重審查擔保合同。對主債權主體、種類、數(shù)額、債務人履約期限、保證方式、擔保范圍及其他事項均應逐項審核。掌握債務人資信狀況，對擔保事項的利益和風險進行充分分析。
（六）公司為他人提供擔保，必須采取反擔保措施，并應對反擔保提供方的實際承擔能力進行嚴格審查。
（七）加強擔保事項的善后管理。專人保管合同檔案，建立相應臺帳，加強日常監(jiān)督。同時保持與被擔保企業(yè)的聯(lián)系，索取資產(chǎn)負債表、損益表等資料，掌握其經(jīng)營動態(tài)，并將擔保合同情況及時通報董事會、監(jiān)事會及有關部門。

第七條 未經(jīng)董事會或股東大會批準，董事擅自以公司財產(chǎn)為他人提供擔保的，董事會應當建議股東大會予以撤換；因此給公司造成損失的，該董事應當承擔賠償責任。
高級管理人員擅自以公司財產(chǎn)為他人提供擔保的，公司應撤銷其在公司的一切職務；因此給公司造成損失的，該高級管理人員應當承擔賠償責任。

第八條 董事會違反本制度有關對外擔保審批權限、審議程序的規(guī)定就對外擔保事項作出決議，對于在董事會會議上投贊成票的董事，監(jiān)事會應當建議股東大會予以撤換；因此給公司造成損失的，在董事會會議上投贊成票的董事對公司負連帶賠償責任。

第九條 本制度自公司股東大會通過之日起施行，并由公司董事會負責解釋。

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